Казахстанец оформил на себя 500 платежных карт
В Казахстане ранее выявлялись случаи, когда на одного человека было оформлено до 500 банковских карт. Об этом говорится в отчете Агентства по финансовому мониторингу, опубликованном на сайте АРРФР.
Наличие у клиента большого количества карт может указывать на использование счетов в операциях по отмыванию преступных доходов, указывает АФМ. Поэтому в Казахстане были введены ограничения: если клиент имеет более пяти карт, он подпадает под категорию высокого риска и подвергается дополнительным проверкам. Благодаря этому число держателей свыше 10 карт в стране сократилось с 10 тыс. до 1 тыс.
По новым требованиям, банки обязаны строже оценивать клиентов, имеющих более пяти платежных карт от одного банка или три платежные карты от каждого из трёх разных банков. Если банк сочтет транзакции клиента подозрительными, он может запросить дополнительные документы и проверить происхождение средств. В отдельных случаях возможен даже разрыв договора. Частота проверок зависит от уровня риска: данные клиентов с более чем пятью картами в одном банке обновляются не реже одного раза в квартал. Подозрительная информация передается в АФМ.
Это должно помочь бороться с дроперами – подставными лицами, на которых оформляют банковские карты, счета, электронные кошельки или криптокошельки для проведения сомнительных финансовых операций. К преступным схемам массово вовлекаются уязвимые слои населения: студенты, безработные, пенсионеры – за небольшую плату они передают свои данные, не осознавая рисков.
Для борьбы с этим:
- внедрена биометрическая идентификация при открытии карт;
- банки отказывают в подозрительных операциях;
- введена ответственность за передачу карт и кошельков третьим лицам.
Парламент принял закон, который вводит уголовную ответственность для дроперов. Если человек передаст свой счёт или карту другим – ему может грозить до 3 лет тюрьмы. Если через его счёт проводят платежи за других – до 5 лет тюрьмы. Те, кто собирает и использует дропов (так называемые «дропповоды»), могут получить до 7 лет лишения свободы.
